ESTAFAS ONLINE EN
PHISHING, SMISHING, VISHING Y MULEROS BANCARIOS.
Qué son el phishing, el smishing y el vishing
Estas tres modalidades comparten un mismo objetivo: obtener credenciales bancarias o datos personales mediante suplantación. El phishing se produce por correo electrónico, el smishing por SMS y el vishing por llamada de voz. En todos los casos, la persona defraudada facilita, sin saberlo, el acceso a su cuenta o autoriza una operación que cree legítima.
El problema de los "muleros bancarios"
Muchas personas reciben una oferta de trabajo o una petición de ayuda económica que consiste, en realidad, en recibir fondos de origen ilícito y reenviarlos a un tercero a cambio de una comisión. La Fiscalía suele imputar a estas personas por un delito de blanqueo de capitales o de estafa, incluso cuando desconocían el origen del dinero. Nuestra defensa se centra en acreditar la ausencia de dolo: demostrar que usted actuó de buena fe y sin conocimiento de estar participando en una operación delictiva.
Estrategia de defensa técnica
Analizamos los correos, SMS y llamadas recibidas, así como el histórico de movimientos bancarios, para reconstruir la cronología completa del engaño. En los casos de posible mulero bancario, reunimos toda la documentación que acredite la oferta recibida (mensajes, anuncios, contratos) para sostener la falta de conocimiento sobre el origen ilícito de los fondos.
Recibí dinero de un desconocido y lo reenvié, ¿soy culpable de blanqueo?
No necesariamente. El blanqueo de capitales exige conocimiento (o ceguera intencionada) sobre el origen ilícito del dinero. Si puede acreditarse que usted actuó de buena fe, la defensa puede argumentar la ausencia del elemento subjetivo del delito.
He sido víctima de phishing y me han vaciado la cuenta, ¿qué puedo hacer?
Debe denunciar de inmediato y reclamar a su entidad bancaria, que en determinados supuestos responde si no aplicó las medidas de seguridad reforzada (autenticación fuerte) exigidas por la normativa de servicios de pago.
¿Qué diferencia hay entre phishing, smishing y vishing?
Se diferencian únicamente en el canal utilizado: correo electrónico, SMS o llamada telefónica. El tratamiento penal, sin embargo, es equivalente.
ACTUAMOS CON LA MÁXIMA RAPIDEZ_
Si ha recibido una citación por ser presunto mulero bancario o ha sido víctima de phishing, contacta ahora con nosotros.